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Da Zero a Investitore Consapevole

I corsi di Michele Poletti, da ascoltare. Una stagione per corso.

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Educazione finanziaria spiegata con calma, dall'inizio. Ogni stagione di questo podcast è un corso intero di Michele Poletti, consulente finanziario: si parte dai bisogni e dal risparmio e si arriva agli strumenti, senza gergo e senza promesse di guadagno. Gli episodi vanno ascoltati in ordine, perché uno tira l'altro.

Michele Poletti lavora con Bert Consulting SCF, società di consulenza finanziaria indipendente che con il brand Segreti Bancari si occupa di educazione e consulenza finanziaria in Italia.

Questi corsi sono stati registrati lungo gli anni, in stagioni diverse della sua vita professionale. Per questo in qualche lezione sentirai nominare insegne con cui allora collaborava e che oggi non fanno più parte del suo percorso: i contenuti restano quelli, cambia il nome sulla porta. Se ti interessa il percorso per intero, è raccontato qui: https://www.linkedin.com/in/michelepoletti

Preferisci guardarli invece che ascoltarli? Gli stessi corsi sono sul canale YouTube «Da Zero a Investitore Consapevole»: https://www.youtube.com/@dazeroainvestitoreconsapevole

Una domanda su come applicare tutto questo ai tuoi risparmi? Scrivi a info@michelepoletti.com oppure passa da www.michelepoletti.com.

Questo podcast è formazione, non un consiglio di investimento personalizzato: nessuna promessa di guadagno, nessuna raccomandazione su singoli strumenti.

Stagione 1 · Da Zero a Investitore Consapevole — edizione 2025

49 episodi · 227 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:13
  2. 02Il Percorso per Diventare un Investitore Consapevole2:08
  3. 04Il Percorso per Diventare un Investitore Consapevole3:05
  4. 05Sai Davvero Cosa Significano Questi Termini Finanziari?3:54
  5. 06Economia e Finanza: Qual è la Differenza?4:54
  6. 07La Piramide dei Bisogni e la Gestione Finanziaria4:21
  7. 08La Piramide Finanziaria: Gestire il Denaro in Modo Intelligente7:31
  8. 09Cos’è il Denaro e Perché È Così Importante?3:21
  9. 10Perché Vogliamo Più Denaro?2:03
  10. 11Il Denaro è un Mezzo, Non un Obiettivo1:20
  11. 12Lavoro o Rendite? Come Generare Denaro5:18
  12. 13Risparmio: Prima o Dopo le Spese?2:04
  13. 14Risparmio: Le Regole Fondamentali per Farlo Bene3:49
  14. 15Investire su Se Stessi: La Chiave per Guadagnare di Più4:59
  15. 16Investire per Obiettivi: Il Goal-Based Investing3:27
  16. 17Cos’è l’Inflazione e Perché Erode i Tuoi Risparmi?2:39
  17. 18L’Inflazione in Azione: Quanto è Calato il Potere d’Acquisto?2:48
  18. 19L’Inflazione: Come Ha Impattato l’Economia nel Tempo?4:27
  19. 20Cos’è un investimento e perché è importante?2:49
  20. 21Investimento o speculazione? Le differenze fondamentali5:30
  21. 22Cosa sono le borse e come funzionano?2:13
  22. 23Come accedere ai mercati finanziari?4:20
  23. 24Le classi di investimento: in cosa possiamo investire?1:27
  24. 25Cos’è la liquidità e come gestirla?4:54
  25. 26Azioni e obbligazioni: come le aziende raccolgono capitale4:59
  26. 27Prestiti e debiti: come funzionano e quando evitarli10:20
  27. 28Obbligazioni e BTP: quando prestare soldi agli stati conviene?7:55
  28. 29Tassi di interesse, inflazione e costo del denaro: come sono collegati?9:40
  29. 30Cos’è un’azienda e perché investire in azioni?5:36
  30. 31Come guadagnare con azioni e obbligazioni?3:43
  31. 32Prezzo e valore delle azioni: come si muove il mercato?4:10
  32. 33Prezzo vs valore: come si determina il valore di un'azione?7:43
  33. 34Investire in materie prime: oro e non solo5:04
  34. 35Investire negli immobili conviene davvero?6:12
  35. 36Investire in se stessi: il miglior investimento che puoi fare4:09
  36. 37Dove investire? Strumenti finanziari e diversificazione4:56
  37. 38Diversificare: la chiave per investire in sicurezza5:02
  38. 39I fondi di investimento: diversificazione semplice ed efficace5:32
  39. 40Cos'è un indice di mercato? Investire con metodo5:33
  40. 41Fondi Attivi vs Fondi Passivi: Qual è la scelta migliore?8:49
  41. 42Market Timing e Stock Picking: Funzionano Davvero?3:01
  42. 43Fondi Attivi vs. Fondi Passivi: Chi Vince Davvero?6:19
  43. 44Il Momento Giusto per Investire? Era Ieri!3:59
  44. 45L’Interesse Composto: Il Motore della Crescita4:52
  45. 46L'interesse composto: il tuo migliore alleato7:03
  46. 47L’Interesse Composto: L’Importanza di Ridurre i Costi6:26
  47. 48I 4 Errori da Evitare per un Investimento Consapevole5:05
  48. 49Diventa un investitore consapevole: due strade possibili5:58
  49. 50AGGIORNAMENTO 2025 CON SEGRETI BANCARI1:09

Stagione 2 · Libertà Finanziaria

50 episodi · 642 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:38
  2. 01Introduzione e avvertenze2:02
  3. 02AGGIORNAMENTO 20250:51
  4. 03Le fondamenta della tua piramide finanziaria13:54
  5. 04Risparmio vs Avanzo: La Chiave per il Tuo Futuro Finanziario16:38
  6. 05Il Nemico Silenzioso dei Tuoi Risparmi14:02
  7. 06Le Regole del risparmio14:54
  8. 07Tecnica n.1 per risparmiare di più3:49
  9. 08Tecnica n.2 le tue nuove Skill8:12
  10. 09Tecnica n.3 per risparmiare di più14:20
  11. 1010 lavori del futuro15:44
  12. 11Le Competenze Chiave per Aumentare il Tuo Valore sul Mercato20:29
  13. 12Imprenditori di se stessi13:44
  14. 13Iniziare subito e bene ad essere imprenditori di se stessi11:06
  15. 14Obiettivi SMART: Il Cuore della Pianificazione Finanziaria14:46
  16. 15Risparmio: Quanto Mettere da Parte per il Tuo Futuro5:10
  17. 16La Scelta della Banca e del Broker: La Base per Investire Consapevolmente11:57
  18. 17Come Scegliere il Conto Corrente Più Adatto a Te24:27
  19. 18Investimenti vs Trading: La Differenza Che Fa la Differenza21:07
  20. 19Strumenti Finanziari: Le Basi per l’Investitore Consapevole13:11
  21. 20Azioni: Cosa Sono e Come Funzionano10:04
  22. 21Obbligazioni: Il Prestito Che Fa la Differenza19:07
  23. 22Diversificazione: Il Segreto per Investire in Sicurezza8:01
  24. 23Dove nasce il guadagno degli strumenti finanziari8:22
  25. 24Fondi di Investimento: Attivi vs Passivi e il Segreto della Diversificazione20:56
  26. 25La Liquidità: Il Jolly del Tuo Portafoglio Finanziario4:19
  27. 26Tutto quello che devi sapere sulle obbligazioni43:16
  28. 27Come leggere e analizzare le obbligazioni sul mercato19:51
  29. 28Capire i Fondi di Investimento: Fondi Attivi, Passivi ed ETF32:39
  30. 29Analisi del Patrimonio: Attivi, Passivi e Strategie di Gestione18:29
  31. 30Come Valutare un Fondo di Investimento e Scegliere in Base ai Tuoi Obiettivi15:44
  32. 31Recensione0:48
  33. 32Il Momento Migliore per Investire: Sfatiamo il Mito del Tempismo9:12
  34. 33L’Ottava Meraviglia del Mondo: L’Interesse Composto15:07
  35. 34Come e Dove Investire: Banche e Broker a Confronto13:27
  36. 35ETF: La Chiave per un Portafoglio Diversificato7:01
  37. 36Obbligazioni: Sicurezza, Cedole e Ottimizzazione Fiscale4:25
  38. 37Tassazione e Minusvalenze: Ottimizzare i Rendimenti13:53
  39. 38Diversificazione e Decorrelazione: La Strategia dell’Investitore Consapevole12:51
  40. 39Costruire un Portafoglio Evergreen: Strumenti e Strategie8:12
  41. 40Permanent Portfolio: Un Portafoglio per Ogni Scenario Economico13:06
  42. 41Come Creare e Monitorare il Tuo Portafoglio su Google Finance2:53
  43. 42All Weather Portfolio: Costruire un Portafoglio per Tutte le Stagioni13:39
  44. 43Costruire il Global Market Portfolio: Rappresentare l'Economia Globale9:51
  45. 44Costruire un Portafoglio Bilanciato: Orizzonte Temporale e Tolleranza alla Volat20:03
  46. 45Costruire un Portafoglio Bilanciato per un Orizzonte Temporale di 5 Anni11:09
  47. 46Portafoglio Bilanciato per un Orizzonte Temporale di 15 Anni12:32
  48. 47Portafoglio 100% Azionario per un Orizzonte Temporale di 40 Anni7:41
  49. 48Come Ribilanciare un Portafoglio d'Investimento22:46
  50. 49AGGIORNAMENTO 2025 CON SEGRETI BANCARI1:09

Stagione 3 · Come creare il tuo portafoglio in ETF

24 episodi · 283 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:39
  2. 01Introduzione3:17
  3. 02AGGIORNAMENTO 20250:51
  4. 03PIRAMIDE DEI BISOGNI FINANZIARI6:52
  5. 04SELEZIONARE I PROPRI OBBIETTIVI11:33
  6. 05PERCHE' USARE GLI ETF14:21
  7. 06IL TEMPO A NOSTRA DISPOSIZIONE6:44
  8. 07LA NOSTRA PROPENSIONE AL RISCHIO14:48
  9. 08CREAZIONE DELLA STRATEGIA CON LA DIVERSIFICAZIONE14:06
  10. 09L'INTERESSE COMPOSTO13:39
  11. 10CHI SONO GLI INTERMEDIARI9:28
  12. 11ANALISI DEGLI INTERMEDIARI13:42
  13. 12INCIDENZA COSTI11:01
  14. 13CARATTERISTICHE DEGLI ETF20:30
  15. 14INDICI19:42
  16. 15RICERCARE GLI ETF CON JUSTETF34:51
  17. 17ANALISI PORTAFOGLIO 131:38
  18. 18ANALISI PORTAFOGLIO 2 E 311:29
  19. 19i 4 consigli dell'educatore patrimoniale13:57
  20. 20PIANO di INVESTIMENTO del CAPITALE6:57
  21. 21PIANO di ACCUMULO del CAPITALE - tipo 1 e tipo 28:55
  22. 22PIANO di ACCUMULO del CAPITALE tipo 37:00
  23. 23RIBILANCIAMENTO5:16
  24. 25AGGIORNAMENTO 20251:09

Stagione 4 · I 10 migliori Lazy Portfolios

32 episodi · 256 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:38
  2. 01PRESENTAZIONE1:36
  3. 02INDICE3:38
  4. 03SEGRETI BANCARI0:51
  5. 04DISCLAIMER2:24
  6. 05CONSIDERAZIONI9:13
  7. 06COS'E' UN PORTAFOGLIO PIGRO6:52
  8. 07STRATEGIE DEI LAZY PORTFOLIOS12:27
  9. 08ETF7:42
  10. 09ANALISI DI UN LAZY PORTFOLIO3:44
  11. 10TWO FUNDS PORTFOLIO - WARREN BUFFET'S PORTFOLIO - PERMANENT PORTFOLIO8:00
  12. 11GOLDEN BUTTERFLY8:42
  13. 12ALL WEATHER - TALMUD LAZY PORTFOLIO7:27
  14. 13WORLD STOCKS - GLOBAL MARKET - IVY PORTFOLIO9:59
  15. 14CITADINES PORTFOLIO2:45
  16. 15L'ELEMENTO CHIAVE7:20
  17. 1720250:50
  18. 18TWO FUNDS PORTFOLIO18:28
  19. 19WARREN BUFFETT'S PORTFOLIO8:29
  20. 20PERMANENT PORTFOLIO19:32
  21. 21GOLDEN BUTTERFLY11:09
  22. 22ALL WEATHER12:16
  23. 23TALMUD LAZY PORTFOLIO15:46
  24. 24WORLD STOCKS14:59
  25. 25GLOBAL MARKET PORTFOLIO5:52
  26. 26THE IVY PORTFOLIO6:27
  27. 27CITADINES PORTFOLIO23:00
  28. 28MONITORAGGIO E RIBILANCIAMENTO5:50
  29. 29VARIAZIONI4:38
  30. 30PORTAFOGLI A DISTRIBUZIONE2:37
  31. 31FAQ11:09
  32. 33AGGIORNAMENTO 20251:09

Stagione 5 · Strategie di Asset Allocation personalizzate

46 episodi · 349 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:38
  2. 01Introduzione6:39
  3. 02Aggiornamento professionale 20250:51
  4. 03Esigenze ed obiettivi7:10
  5. 04Suddivisione esigenze1:02
  6. 05Concentrazione2:32
  7. 06Metodo1:03
  8. 07Uso quotidiano6:49
  9. 08Emergenza8:19
  10. 09Medio termine2:53
  11. 10Lungo Termine6:32
  12. 11ExtraRendimento4:23
  13. 12Indice Elementi base della finanza1:01
  14. 13Conto corrente5:40
  15. 14Conto Deposito6:47
  16. 15Azioni22:11
  17. 16Obbligazioni7:06
  18. 17Fondi comuni di investimento23:03
  19. 18ETF9:11
  20. 19Assicurazioni5:21
  21. 20Altri prodotti finanziari12:08
  22. 23Introduzione Asset Allocation Patrimoniale1:12
  23. 24Esigenze personali2:43
  24. 25Obiettivi3:07
  25. 26L'emotività dell'investitore1:29
  26. 27Marta 23 anni12:50
  27. 28Luca 42 anni11:11
  28. 29Giovanni 55 anni15:47
  29. 30Sofia 35 anni10:28
  30. 31Marco e Silvia, 38 e 36 anni10:41
  31. 32Michele e Maria, 49 e 46 anni9:21
  32. 33Iride 27 anni5:41
  33. 34Carlo 65 anni24:03
  34. 35Orio 72 anni12:34
  35. 36Mario e Luisa 78 e 76 anni7:31
  36. 37Christian 24 anni5:29
  37. 38Paola 56 anni4:19
  38. 39Simone e Cristina, 33 e 27 anni11:17
  39. 40Andrea e Alice, 41 e 35 anni11:44
  40. 41Francesco 56 anni11:11
  41. 42Ivano e Laura, 56 e 52 anni6:24
  42. 43Appunti ETF ACC o DIST3:35
  43. 44Appunti HEDGED1:47
  44. 45Appunti ETF Obbligazionario2:28
  45. 465 Regole per personalizzare18:50
  46. 48AGGIORNAMENTO 20251:09

Stagione 6 · Finanza comportamentale: gli errori che costano soldi

12 episodi · 93 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:19
  2. 02Il tuo peggior nemico sei tu8:21
  3. 03Cos'è la finanza comportamentale10:02
  4. 04L'avversione alle perdite9:14
  5. 05L'effetto gregge8:31
  6. 06L'eccesso di fiducia9:01
  7. 07Il bias di conferma7:22
  8. 08L'ancoraggio7:31
  9. 09La contabilità mentale8:06
  10. 10L'effetto disposizione7:19
  11. 11Home bias e liquidità ferma9:13
  12. 12Il piano anti-errori7:35

Stagione 7 · Truffe finanziarie e AI: difendi i tuoi risparmi

12 episodi · 97 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:19
  2. 02Non è questione di essere ingenui6:55
  3. 03Le sei leve psicologiche del truffatore9:27
  4. 04Phishing, l'email che sembra della tua banca9:13
  5. 05Smishing e vishing, SMS e telefonate6:59
  6. 06Il finto operatore bancario7:09
  7. 07Deepfake, quando la faccia e la voce mentono9:42
  8. 08Finti guru e piattaforme fantasma7:58
  9. 09Truffe relazionali e finti investimenti7:51
  10. 10Verificare prima di firmare, gli albi pubblici8:43
  11. 11La cassetta degli attrezzi13:17
  12. 12Le prime ore dopo una truffa8:37

Stagione 8 · Intelligenza artificiale e i tuoi soldi: usarla bene

12 episodi · 91 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:20
  2. 02L'AI è già dentro i tuoi soldi6:52
  3. 03Perché a volte inventa8:32
  4. 04Le cinque cose che fa benissimo8:36
  5. 05Le cinque cose da non chiederle mai8:09
  6. 06La domanda fatta bene8:02
  7. 07Leggere un documento con l'AI accanto8:38
  8. 08Cosa non caricare mai in una chat8:03
  9. 09Quando decide un algoritmo, i tuoi diritti8:08
  10. 10Robo-advisor, dietro il questionario8:04
  11. 11Delegare il coraggio, AI ed emozioni8:48
  12. 12Il metodo delle tre verifiche7:51

Stagione 9 · Eredità e successione: lasciare i soldi senza guai

12 episodi · 95 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:20
  2. 02Il giorno dopo: cosa succede davvero6:27
  3. 03Chi eredita se non decidi tu7:11
  4. 04Il testamento: cosa puoi decidere9:47
  5. 05L'imposta di successione: i numeri veri9:07
  6. 06La dichiarazione di successione8:54
  7. 07Conti, dossier titoli e cassette di sicurezza8:32
  8. 08Donare da vivi8:29
  9. 09La casa nella successione8:36
  10. 10La polizza vita e il beneficiario8:58
  11. 11Azienda, quote e patto di famiglia9:33
  12. 12Il fascicolo di famiglia9:00

Stagione 10 · Longevità e non autosufficienza: quanto costa e chi paga

12 episodi · 99 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:20
  2. 02Il rischio di cui non parla nessuno7:22
  3. 03Quanto si vive davvero9:47
  4. 04Cosa significa non autosufficienza8:57
  5. 05Il conto vero: quanto costa un anno7:18
  6. 06Cosa passa lo Stato8:51
  7. 07La badante: contratto, costi, detrazioni7:58
  8. 08La RSA: rette, accesso, chi paga9:48
  9. 09Il caregiver familiare: il costo invisibile9:26
  10. 10Polizze long-term care e fondi sanitari8:52
  11. 11Il patrimonio che deve durare9:19
  12. 12Il piano della longevità10:18

Stagione 11 · Holding e società semplice: la cassaforte di famiglia

12 episodi · 100 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:20
  2. 02A cosa serve una società di famiglia8:23
  3. 03Le forme societarie7:49
  4. 04La società semplice8:54
  5. 05La cassaforte finanziaria8:11
  6. 06Riservatezza e tutela: vero e falso8:52
  7. 07La holding di famiglia9:22
  8. 08Costi e adempimenti9:34
  9. 09Il passaggio generazionale11:14
  10. 10Gli errori che costano7:06
  11. 11La squadra attorno al patrimonio9:17
  12. 12Prima di andare dal notaio10:04

Stagione 12 · La tua pensione

12 episodi · 96 minuti di ascolto

  1. introBenvenuto: come funziona questa stagione1:17
  2. 02La domanda che quasi nessuno si fa in tempo5:26
  3. 03Come funziona la pensione italiana8:04
  4. 04Retributivo, misto, contributivo: da cosa dipende il tuo assegno8:18
  5. 05Quando ci potrai andare8:05
  6. 06Il tasso di sostituzione: il numero che conta9:10
  7. 07Leggere l'estratto conto contributivo9:26
  8. 08Il secondo pilastro: fondi pensione e TFR7:38
  9. 09Quanto costa davvero un fondo pensione9:10
  10. 10Il vantaggio fiscale e le vie d'uscita8:05
  11. 11I cinque errori che costano una pensione11:26
  12. 12Il piano previdenziale in cinque mosse10:00

Una domanda sui tuoi risparmi?

Questo podcast è formazione, e si ferma dove comincia la tua situazione: se vuoi capire come applicarla al tuo caso, il passo dopo è una conversazione con Michele.

Scrivi a info@michelepoletti.com michelepoletti.com